# S.I. No. 220/2007 - Risk Equalisation (Amendment) Scheme, 2007

RISK EQUALISATION (AMENDMENT) SCHEME, 2007 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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I, MARY HARNEY, Minister for Health and Children, in exercise of the powers conferred on me by sections 3 and 12 of the Health Insurance Act, 1994 (No. 16 of 1994) as amended and substituted by sections 9, 10 and 13 of the Health Insurance (Amendment) Act, 2001 (No. 17 of 2001), section 5 of the Health Insurance (Amendment) Act, 2003 (No. 11 of 2003) and section 2 of the Health Insurance (Amendment) Act, 2007 (No. 3 of 2007), hereby make the following Scheme— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

1. This Scheme may be cited as the Risk Equalisation (Amendment) Scheme, 2007. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

2. The Risk Equalisation Scheme, 2003 is hereby amended— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

(i) for the definition of “Act” of the following— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘Act’ means the Health Insurance Act, 1994 , (No. 16 of 1994) as amended by the Health Insurance (Amendment) Act, 2001 , (No. 17 of 2001), the Health Insurance (Amendment) Act, 2003 (No. 11 of 2003) and the Health Insurance (Amendment) Act, 2007, (No. 3 of 2007);” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

(ii) for the definition of “data adjustment” of the following— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘data adjustment’ has the meaning assigned to it in Article 11 of this Scheme;” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

(iii) for the definition of “registered” of the following— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘registered’ in relation to an undertaking has the meaning assigned to it in section 2 of the Act and also includes undertakings that were formerly registered as set out in section 12(2)( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

(iv) for the definition of “scheme undertakings” of the following— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘scheme undertakings’ means all registered undertakings, having regard to 2( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

(v) for the definition of “undertaking” of the following— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘undertaking’ has the meaning assigned to it in section 2 of the Act taken in conjunction with section 12(2)( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘corrected return’ has the meaning assigned to it in Article 9 of this Scheme;” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘curtailment adjustment’ has the meaning assigned to it in Article 11 of this Scheme;” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘curtailment adjustment’ has the meaning assigned to it in sub-article (3); | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘data adjustment’ means for a scheme undertaking for a particular period the aggregate of | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“, provided that if the Authority is of the opinion, following, | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

so that, as a result, there is in the opinion of the Authority a material lack of correspondence between its number of insured persons and | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

for a particular cell or group of cells, then the Authority shall disregard that particular return in its calculation of equalisation contributions for the current period and instead it shall allocate that return (to be known for the purposes of this Scheme as a “curtailment adjustment”) to the latest preceding period in respect of which the Authority did not form such an opinion.” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘commencement date’ as it relates to an undertaking shall be the date on which it first becomes a scheme undertaking;” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ ‘cell insured population’ and ‘CIP’ means one sixth of the sum of the following; | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

(i) half of the number of insured persons in that cell on the 1st day of the period and on the 1st day of the following period, and | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

(ii) the number of insured persons in that cell on the first day of each month within the period but excluding the 1st day of the period;” | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

“ 7. Age, Gender and Health Status (AGHS) Calculations shall be determined in accordance with the following provisions— | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘cell standardised benefits — age, gender and health status basis’ and ‘CSBAGHS’ with respect to a specific period, each scheme undertaking and a specified cell, means an amount calculated in accordance with the formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

CEBA x MP(Cell) x MU(Cell) x UIP | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Except where CEB is less than €5,000, or if CIP is less than 20, or if CCV is less than 20 for that cell, in which case, CSBAGHS shall be | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

80% x MEBA(Cell) x MP(Cell) x MU(Cell) x UIP | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking standardised benefits — age, gender and health status basis — first calculation ’ and ‘USBAGHS1’ with respect to a specific period and each scheme undertaking means the sum for all cells of | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

CSBAGHS | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking standardised benefits — age, gender and health status basis’ and ‘USBAGHS’ with respect to a specific period and each scheme undertaking means a value determined in accordance with the formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

USBAGHS1 x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

MEAR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking equalisation adjustment — age, gender and health status basis’ and ‘UEAAGHS’ with respect to a specific period and each scheme undertaking shall be determined in accordance with the formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

USBAGHS — UEB | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

8. Age and Gender (AG) Calculations shall be determined in accordance with the following provisions: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘cell standardised benefits — age and gender basis’ and ‘CSBAG’ with respect to a specific period, each scheme undertaking and a specified cell means an amount calculated in accordance with the formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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CIP | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Except where CEB is less than €5,000, or if CIP is less than 20, in which case CSBAG shall be | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

80% x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

MIP(Cell) | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking standardised benefits — age and gender basis — first calculation’ and ‘USBAG1’ with respect to a specific period and each scheme undertaking means the sum for all cells of | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

CSBAG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking standardised benefits — age and gender basis’ and ‘USBAG’ with respect to a specific period and each scheme undertaking means a value determined in accordance with the formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

USBAG1 x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

MEAR | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking equalisation adjustment — age and gender’ and ‘UEAAG’ with respect to a specific period and each scheme undertaking means an amount determined in accordance with the formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

USBAG — UEB | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

9. Determination of Market Equalisation Percentage and Equalisation Contributions shall be in accordance with the following provisions: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking equalisation adjustment’ and ‘UEA’ with respect to a specific period and each scheme undertaking means an amount determined in accordance with the following formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

HSW x UEAAGHS + (100% — HSW) x UEAAG | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking phased positive equalisation adjustment’ and ‘UPPEA’ with respect to a specific period and each scheme undertaking means for all scheme undertakings in respect of which the determined UEA is greater than zero an amount determined in accordance with the following formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

UEA x P | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

where P is 0.8 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

provided that in the case of a scheme undertaking which became a registered undertaking on the 18th October 2004, a value for P determined in accordance with the following table should be substituted for the above, if lower, | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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where “T” is the number of days from, and including, the third anniversary of the commencement date of that undertaking to the end of the period in which it acquired that status. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘market positive equalisation adjustments’ and ‘MPEA’ (with respect to a specific period) means the sum, for all scheme undertakings in respect of which the determined UEA is greater than zero of | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

UEA | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘market negative equalisation adjustments’ or ‘MNEA’ (with respect to a specific period) means the mathematically absolute value of the sum, for all scheme undertakings in respect of which the determined UEA is less than or equal to zero, of | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

UEA | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘market positive phased equalisation adjustments’ and ‘MPPEA’ (with respect to a specific period) means the sum, for all scheme undertakings in respect of which the determined UEA is greater than zero of | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

UPPEA | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘undertaking phased negative equalisation adjustment’ and ‘UPNEA’ (with respect to a specific period and each scheme undertaking) means, for all scheme undertakings in respect of which the determined UEA is less than or equal to zero an amount determined in accordance with the following formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

UEA x | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

MNEA | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘equalisation contribution’ (with respect to a specific period and each scheme undertaking) means: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

‘market equalisation percentage’ with respect to a specific period shall be a percentage determined in accordance with the following formula: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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MEB(Total) ”. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

( | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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THIRD SCHEDULE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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Data for First Quarter of Period: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Gender: Female | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Scheme undertaking:.................................... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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Data for First Quarter of Period: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Gender: Male | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Scheme undertaking:.................................... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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Data for Second Quarter of Period: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Gender: Female | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Scheme undertaking:.................................... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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Data for Second Quarter of Period: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Gender: Male | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Scheme undertaking:.................................... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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Return for the Period Ending ................................................ as confirmed by: | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Name:.................................................... Name:............................................ | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

*Position:.............................................. Position:......................................... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Signature:.............................................. Signature:...................................... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Date:...................................................... Date:............................................... | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

*One of the signatories to be the Managing Director, Chief Executive Officer, Company Secretary, Board Member, Trustee, or a person of similar status. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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3. This Scheme shall come into operation on the 1st day of May, 2007. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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GIVEN under my Official Seal, | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

1 May 2007 | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

MARY HARNEY. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

Minister for Health and Children. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

EXPLANATORY NOTE | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||

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This scheme amends the Risk Equalisation Scheme, 2003. Inter alia, it amends the scheme to reflect the provisions of the Health Insurance (Amendment) Act, 2007. |